Наш консультант ответит
на любые Ваши вопросы!

Позвоните нам онлайн прямо сейчас:

Позвонить онлайн
Задать вопрос

Главная Аналитика Аналитика рынков

Комментарии от AForex. Банки пойдут по адресам.

19.03.2013 | 10:30 am

Центробанк сформировал электронную базу компаний, которые не находятся по адресу регистрации. Об этом говорится в письме ЦБ РФ от 28 февраля 2013 года N 32-Т. Кредитным организациям рекомендовано сверяться с ней при заключении договора с клиентом, а также в процессе обслуживания фирм, с которыми взаимоотношения уже установлены. Центробанк и раньше советовал финансовым организациям проводить такую работу, но ресурс, который позволял бы быстро получить информацию о юридических лицах, отсутствовал.
Теперь у банков появилась возможность более тщательно проверить клиента, перед тем как заключить с ним договор обслуживания счета. Если компания отсутствует по указанному в учредительных документах адресу, кредитной организации рекомендовано Центробанком воспользоваться своим правом отказа от заключения договора обслуживания фирмы, а если он уже заключен, то уделить внимание операциям такого клиента и передать информацию о них в уполномоченный орган.
Такие проверки помогают выявить компании, которые используют в своей работе адреса массовой регистрации. Велика вероятность, что среди этих рискованных клиентов есть фирмы-однодневки, компании, занимающиеся легализацией и обналичиванием средств. Поэтому проверка рисков с использованием базы данных ЦБ поможет обезопасить банк от неблагонадежного клиента и предотвратить экономические преступления. 'Процедура проверки нахождения фирмы по месту регистрации существовала всегда, просто ни ЦБ РФ, ни другие кредитные организации не уделяли ей особого внимания. К тому же получить достоверную и проверенную информацию было весьма проблематично. Сейчас же Банк России стал поддерживать информационный ресурс с точными сведениями о юридических лицах, связь с которыми по указанному ими адресу отсутствует', - говорит аналитик финансовой компании 'AForex' Артем Деев.

Продолжение статьи

Последние новости

▲ Наверх