AMarkets App

AMarkets App

Лучшее приложение для трейдинга

рейтинг приложения

Политика противодействия отмыванию денежных средств (AML policy)

1. Общие положения

AMarkets LLC (далее именуемая «Компания») стремится поддерживать высокие стандарты в области противодействия отмыванию денежных средств (AML) и финансирования терроризма (CFT).

Компания предпринимает необходимые меры, чтобы Клиенты, Инвесторы, Агенты, Посредники и другие субъекты, участвующие в бизнесе, не были вовлечены в различные формы незаконной деятельности, включая, но не ограничиваясь следующим: отмывание денежных средств, финансирование терроризма, распространение оружия массового поражения, покупка и сбыт наркотических средств, шантаж, контрабанда, сокрытие коррупционных схем, уклонение от уплаты налогов и киберпреступления.

Настоящая политика предоставляет общую информацию потенциальным или действующим Клиентам Компании и определяет общие обязательства Компании в отношении верификации Клиентов и предпринимаемые меры по выявлению и предотвращению отмывания денежных средств и финансирования терроризма.

Перед регистрацией торгового счета на платформе Клиент подтверждает, что ознакомился и согласился с Политикой Компании по противодействию отмыванию денежных средств, а также Списком Запрещенных Юрисдикций.
 

2. Что подразумевается под понятием «Противодействие отмыванию денежных средств (AML)»

Противодействие отмыванию денежных средств (AML) — это совокупность мер, процедур и законодательных актов, направленных на выявление и пресечение попыток преобразования незаконно полученных средств в легальные активы. Сокрытие источника средств от финансовых регуляторов или правоохранительных органов относится к финансовым преступлениям и влечет за собой серьезные последствия.

Одним из результатов стремительного развития финансовой отрасли стало создание правовых актов и законов, направленных на противодействие отмыванию денежных средств. Данные международно признанные меры привели к тому, что компании и физические лица, вовлеченные в незаконную деятельность, столкнулись с трудностями со стороны регулирующих и правоохранительных органов.
 

3. Политика противодействия отмыванию денежных средств и финансированию терроризма, принятая в AMarkets LLC

Компания полностью соблюдает законы, уставы и нормативные акты островов Кука, направленные на противодействие отмыванию денежных средств и финансированию терроризма. Подробную информацию о данных законах и нормативных актах можно найти на сайте Службы Финансового Надзора (FSC) островов Кука.

Отмывание денежных средств и финансирование терроризма относятся к уголовным преступлениям согласно действующим законам островов Кука.

В соответствии с законом «О финансовых операциях» 2017 года (FTRA), Компания разработала следующую Программу по противодействию отмыванию денежных средств и финансированию терроризма (именуемая в дальнейшем «Программа AML»).

3.1 Создание департамента по противодействию отмыванию денежных средств (AML/Compliance Department)

Департамент по противодействию отмыванию денежных средств осуществляет контроль за соблюдением Программы AML Компании AMarkets.

Департамент по противодействию отмыванию денежных средств отвечает за:

    • Разработку, внедрение и обновление внутренней политики по противодействию отмыванию денежных средств, соответствующей FTRA.
    • Обучение сотрудников Компании в целях выявления подозрительных финансовых операций.
    • Помощь Службе Финансовой Разведки в выявлении и пресечении подозрительной финансовой деятельности.
    • Информирование Совета директоров и высшего руководства Компании о соблюдении Программы AML и финансовых рисках.
    • Проверку и мониторинг Клиентов Компании.

Департаментом по противодействию отмыванию денежных средств руководит старший AML специалист (MLRO), назначенный Советом директоров.

3.2 Обязательная политика «Знай своего клиента» (KYC)

Политика «Знай своего клиента» (далее – KYC) является обязательной процедурой проверки личности Клиента. Она помогает защитить интересы Клиентов и Компании путем минимизации риска противоправной деятельности.

В соответствии с действующим законодательством, финансовым учреждениям запрещено открывать обезличенные торговые счета.

Процедура KYC включает, но не ограничивается проверкой следующих данных Клиента:

    1. Подлинность документов.
    2. Подлинность персональных данных.
    3. Адреса электронной почты и номера телефона.
    4. Страна проживания.

Компания оставляет за собой право запросить дополнительную информацию для завершения процедуры KYC при необходимости. Предоставление неполных или недостоверных данных Клиентом может привести к отказу или прекращению предоставления услуг.

Проверка Клиентов осуществляется посредством предоставления документов в электронном виде через стороннего поставщика услуг.

Конфиденциальная информация, собранная Компанией, может быть предоставлена третьей стороне только в случае, если запрос на предоставление такой информации был направлен в соответствии с действующим законодательством.

Вопросы, связанные с процедурой KYC, следует направлять на адрес электронной почты [email protected].

3.3 Автоматизированная система оценки рисков

Компания использует автоматизированную систему оценки рисков для обнаружения неблагонадежных Клиентов и высокорисковых транзакций.

Компания оставляет за собой право настраивать и изменять систему оценки рисков по мере необходимости.

Департамент по противодействию отмыванию денежных средств проводит регулярный мониторинг Клиентов, которые маркированы системой оценки рисков.

В целях обеспечения безопасности Компания не предоставляет открытый доступ к информации о системе оценки рисков и внутренних процедурах Компании.

На основании анализа данных департамент по противодействию отмыванию денежных средств оценивает риски и принимает необходимые меры.

3.4 Информирование сотрудников Компании о Политике противодействия отмыванию денежных средств

Политика противодействия отмыванию денежных средств (AML policy) распространяется не только на злоумышленников, пытающихся легализовать незаконно полученные денежные средства, но также на сотрудников финансовых учреждений, которые принимают участие в мониторинге и обработке транзакций.

Департамент по противодействию отмыванию денежных средств регулярно информирует сотрудников Компании об AML-инструкциях и проводит обучение, направленное на выявление подозрительных паттернов, которые используют организации и физические лица для отмывания денежных средств.

Если у сотрудника Компании при обработке транзакций возникает подозрение в недобросовестности, основанное на AML-инструкциях и настоящей Политике, то сотрудник передает информацию руководителю отдела и департаменту по противодействию отмыванию денежных средств для дальнейшей проверки.

3.5 Положения о Политически Значимых Лицах (PEP)

Термин «Политически Значимое Лицо» (англ. Politically exposed person, PEP) в контексте настоящей Политики определяется в соответствии с пунктом 3 закона «О финансовых операциях» (FTRA) и включает в себя:

    1. Физическое лицо, играющее важную общественную роль внутри той или иной страны, или на международном уровне.
    2. Члены семьи и партнеры данного физического лица, определенные законом «О финансовых операциях» (FTRA).

Клиент, имеющий статус Политически Значимого Лица (PEP), обязан предоставить в департамент по противодействию отмыванию денежных средств копии документов, подтверждающих данный статус.

Копии документов необходимо отправить на электронную почту [email protected] до регистрации торгового счета на платформе.

Каждый случай ведения деловых отношений с Политически Значимыми Лицами (PEP) обсуждается в частном порядке между заинтересованными сторонами в соответствии с действующим законодательством.

Компания обязана, согласно действующему законодательству, получать информацию о Политически Значимых Лицах (PEP), пользующихся ее услугами. Компания оставляет за собой право использовать услуги сторонних сервисов для подтверждения наличия статуса Политически Значимого Лица (PEP) и запрашивать дополнительную информацию при необходимости.

4. Хранение персональных данных

Компания оставляет за собой право хранить и обрабатывать персональные данные, полученные в процессе идентификации, верификации и финансовых операций Клиентов, включая, но не ограничиваясь:

    1. Информация, предоставленная Клиентом для верификации личности.
    2. Способы, используемые для ввода и вывода средств.
    3. Информация о Клиенте, полученная из общедоступных баз данных.
    4. Любые несоответствия, возникающие в процессе верификации личности Клиента.

Компания сохраняет персональные данные на английском языке в течение шести лет с даты последней финансовой активности в личном кабинете Клиента или закрытия его счета. Компания также сохраняет информацию о подозрительной активности Клиента в течение шести лет.

Вопросы, связанные с мерами по противодействию отмыванию денежных средств и финансирования терроризма (AML/CFT) Компании AMarkets LLC или данной Политикой следует направлять на адрес электронной почты [email protected].
 

[email protected]
Дата последней редакции 16/11/2023
AMarkets LLC зарегистрирована на о. Кука под номером LLC14486/2023